Calcul de plus-value sur actions
Ce calcul de plus-value sur actions détermine le gain ou la perte d’une opération en bourse après frais de courtage, coûts et impôts. Saisissez prix d’achat, prix de vente, nombre d’actions et vos frais, et l’outil donne le gain net, le rendement de votre argent et le prix d’équilibre qui couvre les frais.
Résultats
L’outil « Calcul de plus-value sur actions » fait partie de notre rubrique Calculateurs : Placements. Parcourez cette rubrique pour dimensionner, convertir et vérifier vos résultats en complément de cet outil.
Pourquoi calculer une plus-value sur actions
L’écart entre prix d’achat et prix de vente n’est que la plus-value brute. Les frais de courtage des deux opérations, les frais fixes et l’impôt sur le gain s’en déduisent. L’outil ajoute les frais à l’achat, les retranche à la vente et montre ce qui vous reste. Il donne aussi le prix d’équilibre, le prix de vente le plus bas auquel l’opération couvre tous les frais.
Formule de la plus-value sur actions
Avec les frais de courtage f en part de chaque opération et des frais fixes par ordre :
Le prix d’équilibre vaut (coût + frais fixes) ÷ (actions × (1 − f)). L’impôt ne s’applique que si l’opération dégage un gain.
Exemple de calcul de plus-value sur actions
Vous achetez 100 actions à 50 € et vendez à 65 €, avec 0,1 % de frais de courtage par opération :
Les frais de courtage vous coûtent 11,50 € au total. Le prix d’équilibre est d’environ 50,10 €, toute vente au-dessus dégage donc un gain.
Comment faire le calcul de plus-value sur actions
Saisissez le prix d’achat par action, le prix de vente obtenu ou visé et le nombre d’actions. Ajoutez les frais de courtage en pourcentage de chaque opération, des frais fixes par ordre et le taux d’imposition sur les gains si vous voulez une valeur après impôt ; sur un compte-titres en France, c’est en général le prélèvement forfaitaire unique, sauf option pour le barème. Cliquez sur Calculer pour voir gain net ou perte et votre rendement.
Interpréter la plus-value sur actions
Le rendement se rapporte à l’argent investi, frais d’achat compris. Pour une comparaison juste entre durées de détention différentes, convertissez-le en valeur annuelle. Les petits ordres souffrent le plus des frais fixes : 10 € de frais sur un ordre de 500 € font 2 % avant même que le cours bouge. Le prix d’équilibre montre de combien l’action doit monter avant que vous gagniez.
Quand calculer une plus-value sur actions
- Vérifier le vrai gain d’une opération clôturée
- Fixer un prix de vente cible
- Voir comment les frais pèsent sur les petits ordres
- Trouver le prix qui couvre tous les frais
- Estimer l’impôt sur un gain avant de vendre
Erreurs fréquentes dans le calcul de plus-value sur actions
- Ignorer les frais à la vente. Les frais s’appliquent aux deux opérations.
- Diviser par la valeur de vente. Le rendement se rapporte au coût.
- Comparer des gains de durées différentes. Ramenez d’abord à l’année.
- Oublier l’impôt. Hors PEA, les plus-values sur compte-titres sont imposables.
Conseils pour le calcul de plus-value sur actions
- Notez chaque frais de l’avis d’opéré.
- Fixez un objectif au-dessus du prix d’équilibre.
- Vérifiez si votre courtier facture des frais minimaux.
Comment les frais changent la plus-value sur actions
Les frais frappent deux fois : une fois à l’achat et de nouveau à la vente. À 0,1 %, l’aller-retour coûte environ 0,2 % de l’opération, ce qui est faible pour un placement de long terme mais lourd pour un trader actif. Qui fait 100 allers-retours par an à 0,2 % perd environ 20 % de son capital en frais sur l’année, sauf si les opérations rapportent davantage. Le calcul du ROI aide à comparer ce poids entre stratégies. Beaucoup de courtiers en ligne facturent désormais des frais fixes faibles par ordre.
La plus-value sur actions en rendement annuel
Un gain de 29,74 % en trois mois et le même gain en trois ans sont des résultats très différents. Pour les comparer, convertissez le gain en taux annuel avec le calcul du taux de croissance annuel moyen. Pour le seul mouvement du cours sans frais, le calcul de variation en pourcentage le donne directement : de 50 à 65, c’est une hausse de 30 %.
Tableau de plus-value sur actions avec 0,1 % de frais
| Achat → vente | Actions | Gain net | Rendement |
|---|---|---|---|
| 50 → 65 | 100 | 1 488,50 | 29,74 % |
| 50 → 45 | 100 | -509,50 | -10,18 % |
| 120 → 132 | 50 | 587,40 | 9,78 % |
| 10 → 12,5 | 1000 | 2 477,50 | 24,75 % |
| 250 → 300 | 20 | 989,00 | 19,76 % |
Questions fréquentes : Calcul de plus-value sur actions
Comment calculer le gain sur des actions ?
Retranchez du produit de vente après frais la valeur d’achat frais compris. 100 actions achetées à 50 € et vendues à 65 € donnent 1488,50 € avec 0,1 % de frais.
Qu’est-ce que le prix d’équilibre d’une action ?
Le prix de vente qui couvre le prix d’achat et tous les frais. Dans l’exemple, environ 50,10 €.
L’outil gère-t-il les pertes ?
Oui. Si le prix de vente est inférieur au prix d’équilibre, il affiche une perte nette et un rendement négatif. Aucun impôt n’est appliqué sur une perte ; en France, une moins-value s’impute sur les plus-values de l’année et des dix années suivantes.
Comment trouver le pourcentage de gain d’une action ?
Divisez le gain net par le coût total et multipliez par 100 : 1488,50 ÷ 5005 × 100 = 29,74 %.